( DelmomentoTv ) Experto advierte sobre el riesgo de convertirse en “pitufo” en esquemas de lavado de activos

 

El experto en temas de fraudes y antilavado de activos, Emerson Díaz Cabral, alertó a la población sobre los riesgos de participar en movimientos de dinero para terceros sin conocer el origen de los fondos, una práctica que podría vincular a ciudadanos comunes en esquemas de lavado de activos.

Díaz Cabral explicó que en el mundo financiero se conoce como “pitufo” a la persona utilizada para mover pequeñas cantidades de dinero con el objetivo de ocultar recursos de origen ilícito y evadir controles bancarios.

El especialista indicó que los delincuentes suelen utilizar amigos, conocidos o personas vulnerables para fragmentar transacciones bancarias. Esto mediante depósitos o transferencias pequeñas realizadas en distintas cuentas o entidades financieras.

Asimismo, advirtió que, aunque una persona no tenga vínculos criminales, participar en este tipo de operaciones puede convertirla en responsable dentro de una investigación. Esto por lavado de

Así operan los “pitufos” en esquemas de lavado de dinero

Entre las señales de alerta, mencionó solicitudes para dividir grandes sumas en múltiples transferencias pequeñas, hacer depósitos a nombre de terceros o recibir pagos y comisiones por realizar transacciones aparentemente simples.

También señaló que otra práctica sospechosa es pedir el uso de diferentes cuentas bancarias, cajeros o ubicaciones para mover fondos. Esto con el fin de dificultar el rastreo del dinero.

Díaz Cabral recomendó desconfiar cuando no se explica claramente el origen de los recursos. También advirtió sobre situaciones en las que se argumenta que las operaciones buscan evitar impuestos o controles financieros.

“Nunca muevas dinero que no sea tuyo sin saber su origen”, enfatizó el experto, al tiempo que exhortó a rechazar solicitudes para utilizar cuentas personales en beneficio de terceros.

Experto exhorta a proteger historial financiero ante posibles fraudes

Emerson Díaz Cabral recomienda no prestar cuentas bancarias a terceros y explica cómo operan los “pitufos” en esquemas de lavado de dinero.

Recordó que el historial financiero y la identidad de las personas pueden quedar comprometidos en este tipo de maniobras. Por ello, insistió en que la mejor defensa es negarse a participar en operaciones dudosas.

Estas declaraciones fueron ofrecidas durante su cápsula informativa y de orientación en el programa 55 Minutos con Julissa Céspedes, que se transmite de lunes a viernes por CDN, canal 37, a las 10:00 PM.